单笔存取超5万元或无需再说明来源用途
发布时间：2025-08-26 01:52:30 作者：玩站小弟 
我要评论
我要评论近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法征求意见稿）》以下简称“新《管理办法》”
。
近日，单笔中国人民银行、存取超万国家金融监督管理总局、元或用途中国证券监督管理委员会三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称“新《管理办法》”），无需向社会公开征求意见。再说意见征求截止时间为今年9月3日。明源
相较于2022年的单笔旧版《办法》，新《管理办法》引人关注的存取超万修改在于删除了旧版第十条“商业银行、农村合作银行、元或用途农村信用合作社、无需村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的再说，应当识别并核实客户身份，明源了解并登记资金的单笔来源或者用途”的规定。也即在新《管理办法》实行后，存取超万生活中单笔超过5万元的元或用途银行存取款，或将不需要说明来源和用途。
前述三部门表示，新《管理办法》明确了客户尽职调查的总体要求，要求“金融机构开展客户尽职调查要与风险相适应，不得采取与风险明显不相匹配的措施”，旨在降低监管措施对正常经济活动造成的不便。“存取款单笔超5万元说明来源用途”条款的取消也是这一要求的具体体现。
另据记者梳理，新《管理办法》也保留乃至强化了旧版《办法》的部分规定，如单笔金额超过5万元存取款或其他交易仍要求登记基本信息并留存身份证明材料；客户信息和交易记录的最低保存年限由5年提升至10年等。
业内人士表示，新《管理办法》实施后，有望指导金融机构对交易进行“分层管理”，进一步落实反洗钱法有关要求，有效应对反洗钱国际评估，更好地便利正常经济活动，保障公民个人隐私。
相关文章
网易体育10月22日报道：NBA常规赛继续进行，火箭背靠背客场3分不敌快船，本场火箭核心球星哈登虽然拿下31分14助攻的华丽数据，但却无法帮助球队拿到一场胜利。在得分和组织之间，哈登还是无法做到平衡。2025-08-26
《杀戮空间3》今日发布“血腥盛宴”预告片。《杀戮空间3》是由Tripwire Interactive开发的第一人称动作丧尸射击游戏。玩家将可独自或与好友组队，使用各类武器库中的武器对抗不死丧尸。预告片2025-08-26
昨日是“五一”假期的最后一天，记者从高速公路、火车站、机场等处了解到，各个交通枢纽车流量和客流量总体平稳，未出现往年节假日的返程高峰。据高速交警介绍，假期最后一天，沈海高速泉州2025-08-26
唐斯26+18引冲突维金斯27+7 森林狼擒小牛2连胜发布时间：2019-08-17 10:40 来源:豫都网 我要投稿[摘要]数据 投篮点 实录 北京时间2月25日，2016-17赛季NBA常规赛继2025-08-26
霾预警来啦！河南北部地区有重度霾 来看防御指南发布时间：2017-05-14 08:05 来源:豫都网 我来说说 我要投稿[摘要]中央气象台12月11日06时发布霾黄色预警： 预计，12月11日08时2025-08-26
安东尼0.3秒绝杀砍37+6 尼克斯胜76人止两连败发布时间：2019-08-09 16:30 来源:豫都网 我要投稿[摘要]数据 投篮点 实录 北京时间2月26日，NBA常规赛激战了8场，其中纽约尼2025-08-26
最新评论